Das mexikanische FinTech-Unternehmen Aviva hat kürzlich eine bemerkenswerte Summe von 5,5 Millionen US-Dollar in der Seed-Finanzierungsrunde gesichert, was seine Position als aufstrebender Akteur im Finanzsektor festigt. Diese beträchtliche Investition stammt von einer beeindruckenden Gruppe renommierter Investoren, darunter Krealo, Ignia Partners, Carao Ventures und Rainforest Capital. Gegründet im vergangenen Jahr, hat sich Aviva schnell als innovative Lösung etabliert, die physische und digitale Banklösungen nahtlos integriert. Das FinTech-Unternehmen zielt darauf ab, rund 70 Millionen Menschen in Mexiko zu erreichen, insbesondere in kleineren Städten mit weniger als 500.000 Einwohnern, die überwiegend in informellen Arbeitsverhältnissen tätig und auf Bargeldtransaktionen angewiesen sind.
Die beträchtlichen Kreditmöglichkeiten dieser Zielgruppe werden auf über 150 Milliarden US-Dollar geschätzt, was erhebliches Potenzial für FinTech-Dienstleistungen bietet. Durch die Kombination traditioneller Analogmethoden mit modernen digitalen Technologien hat sich Aviva als einzigartig positioniert, um diesen oftmals vernachlässigten Markt zu bedienen. Diese innovative Herangehensweise könnte die Art und Weise, wie finanzielle Dienstleistungen in Mexiko bereitgestellt werden, potenziell revolutionieren und einer großen Zahl von Menschen wesentliche finanzielle Inklusion ermöglichen.
Innovativer Kreditbeantragungsprozess
Ein wesentliches Element des Angebots von Aviva ist der zu 100 % auf Gesprächen basierende Kreditbeantragungsprozess, der hochentwickelte Technologien der natürlichen Sprachverarbeitung und der Computer Vision nutzt. Kunden haben die Möglichkeit, Mikrozweigstellen zu besuchen, wo sie innerhalb eines schnellen siebenminütigen Genehmigungsprozesses per Videogespräch, das von einem Bot gesteuert wird, Kredit erhalten können. Dieser automatisierte und effiziente Prozess reduziert nicht nur den Zeitaufwand für die Kreditbeantragung erheblich, sondern macht Finanzdienstleistungen auch zugänglicher für Menschen, die traditionell vom formellen Finanzsystem ausgeschlossen sind.
Derzeit operiert Aviva in 26 Städten und konzentriert sich vorrangig auf Kunden im informellen Sektor. Bereits über 50.000 Personen haben den hybriden oder „phygitalen“ Onboarding-Prozess erfolgreich durchlaufen. Diese Strategie schließt eine entscheidende Lücke im Finanzdienstleistungssektor, indem sie sich speziell an die Bedürfnisse derjenigen richtet, die häufig von formalen Bankdienstleistungen ausgeschlossen werden. Die Kombination von physischer Präsenz mit digitalen Technologien hat sich als der Schlüssel erwiesen, um die Herausforderungen zu überwinden, denen sich viele LMUs (Low and Middle Income Users) gegenübersehen.
Nutzung der neuen Finanzierung
Mit den neu gesicherten Mitteln plant Aviva, sein Produktangebot weiterzuentwickeln und zu optimieren. Ein wichtiger Bestandteil dieses Plans ist die Verbesserung des Partnerschaftsvertriebsmodells, um die Zusammenarbeit mit lokalen Geschäften und Dienstleistern zu stärken und so ein umfangreicheres Netzwerk von finanziellen Zugangspunkten zu schaffen. Darüber hinaus plant das Unternehmen, sein Netzwerk von Kiosken in mittelgroßen und kleinen Städten erheblich zu erweitern. Diese Kioske dienen als physische Anlaufstellen, die den Zugang zu den digitalen Finanzdienstleistungen von Aviva erleichtern.
Bis zum Ende des Jahres plant Aviva, seine Reichweite auf über 50 Städte auszudehnen, was eine signifikante Vergrößerung der potenziellen Kundenbasis bedeutet. Filiberto Castro, Co-CEO von Aviva, bekräftigte in einer Erklärung die Wirksamkeit dieses Ansatzes: „Trotz unzähliger Versuche von FinTechs und Neobanken ist das Smartphone keine Einheitslösung für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen; eine unkonventionelle Strategie ist entscheidend. Wir haben bewiesen, dass unsere phygitale Strategie wesentlich ist, um diejenigen zu erreichen, die am meisten von einem Zugang zu Finanzdienstleistungen profitieren.“
Innovative Technologien und ihre Anwendung
Ein zentraler Aspekt der Strategie von Aviva ist die Anwendung moderner Technologien, um finanzielle Inklusion zu fördern. Der Einsatz natürlicher Sprachverarbeitung und Computer Vision Technologien ermöglicht die Automatisierung und Beschleunigung des Kreditgenehmigungsprozesses und hebt das Unternehmen von traditionellen Bankenmethoden ab. Dieser technologische Fortschritt sorgt dafür, dass Kredite schneller und effizienter genehmigt werden können, was besonders für Personen wichtig ist, die keine herkömmlichen Bankdienstleistungen nutzen können.
Durch die einzigartige Kombination aus fortschrittlicher Technologie und einem tiefen Verständnis für die spezifischen Bedürfnisse einer weitgehend vernachlässigten Zielgruppe konnte Aviva eine starke Position im Markt erlangen. Die Unterstützung durch eine Vielzahl angesehener Investoren unterstreicht das Vertrauen und das Potenzial des Geschäftsmodells. Diese Innovationskraft hat das Potenzial, die Art und Weise, wie Finanzdienstleistungen in Mexiko bereitgestellt werden, grundlegend zu verändern, insbesondere für diejenigen, die bisher von finanzieller Inklusion ausgeschlossen waren.
Zukünftige Wachstumspläne
Das mexikanische FinTech-Unternehmen Aviva hat erfolgreich 5,5 Millionen US-Dollar in einer Seed-Finanzierungsrunde erhalten, was seine Position als bedeutender Akteur im Finanzsektor stärkt. Die beachtliche Investition stammt von renommierten Investoren wie Krealo, Ignia Partners, Carao Ventures und Rainforest Capital. Seit seiner Gründung im vergangenen Jahr hat sich Aviva rasch als innovative Lösung etabliert, die physische und digitale Banklösungen effektiv kombiniert. Das Unternehmen zielt darauf ab, rund 70 Millionen Menschen in Mexiko zu erreichen, besonders in kleineren Städten mit weniger als 500.000 Einwohnern, die oft informell arbeiten und auf Bargeldtransaktionen angewiesen sind.
Das Kreditpotenzial dieser Zielgruppe wird auf über 150 Milliarden US-Dollar geschätzt, was ein enormes Marktpotenzial für FinTech-Dienstleistungen darstellt. Aviva kombiniert traditionelle Methoden mit modernen digitalen Technologien, um diesen oft vernachlässigten Markt zu bedienen. Ihre innovative Herangehensweise könnte die Finanzdienstleistungslandschaft in Mexiko revolutionieren und eine bedeutende finanzielle Inklusion für viele ermöglichen. Dies könnte letztlich die wirtschaftliche Teilhabe und das finanzielle Wohl vieler Menschen verbessern.
